Individuelle Finanzplanung und ganzheitliche persönliche Beratung, die sich an Ihren Zielen und Wünschen orientiert.
Genossenschaftliche Beratung
FinanzPlan
Mit dem FinanzPlan entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Finanzstrategie, die zu Ihren Wünschen und Zielen passt. Sie stehen dabei im Mittelpunkt und das in jeder Lebensphase. Sollte sich Ihr Leben ändern, passen wir Ihre Finanzplanung an.
Ihre persönliche Finanzsituation unter der Lupe
Genossenschaftliche Beratung startet mit einem persönlichen Gespräch. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre aktuelle Finanz- und Lebenssituation. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse sowie Ihre mittel- und langfristigen Ziele. Im nächsten Schritt stellen wir alle Daten zur Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation zusammen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir Ihr individuelles Finanzkonzept: Ihren FinanzPlan.
Unsere Leistungen im Überblick
- Ganzheitliche persönliche Beratung
- Umfassende Analyse Ihrer Finanzsituation
- Ihre Wünsche und Ziele im Mittelpunkt
- Erarbeitung einer maßgeschneiderten Finanzstrategie
- Verlässlicher Partner in allen Finanzfragen und Lebensphasen
Genossenschaftliche Beratung mit Weitblick
Ihr Berater bespricht mit Ihnen, wie Sie Ihre Ziele mit Ihren finanziellen Möglichkeiten erreichen können. Gleichzeitig achtet er darauf, dass Sie vor finanziellen Risiken geschützt sind. Ihre Vorstellungen sind die Grundlage für die persönliche Finanzstrategie, die wir zusammen mit Ihnen erarbeiten. Unabhängig davon, wie Ihre Ziele aussehen – Ihr Berater setzt sich dafür ein, dass Sie diese möglichst schnell erreichen.
Strategien für Ihre individuelle Lebenssituation
In jeder Lebensphase ändern sich die persönlichen Wünsche. Das stellt unterschiedliche Ansprüche an Ihren Geldbeutel sowie an Ihre persönliche Finanzplanung.
Zum Berufsstart
Zu Beginn Ihrer beruflichen Karriere geht es für Sie darum, Liquiditätspolster aufzubauen, um beispielsweise die erste eigene Wohnung einzurichten oder ein Auto zu kaufen. Beim Vermögensaufbau bietet der Staat interessante Zuschüsse, die Sie für sich nutzen sollten. Ebenso wichtig ist es, für den notwendigen Versicherungsschutz zu sorgen.
Starten mit der eigenen Familie
Wenn Sie gerade dabei sind, eine Familie zu gründen, rücken Ihre Zukunftsvorsorge und die Absicherung Ihrer Angehörigen in den Vordergrund. Vielleicht möchten Sie sich auch den Traum vom eigenen Heim erfüllen.
Mitten im Leben
Sie stehen mitten im Leben, haben sich beruflich etabliert und ein Vermögen aufgebaut. Nun ist es an der Zeit, Ihre Geld- und Kapitalanlagen auch unter steuerlichen Aspekten zu optimieren und Versorgungslücken zu schließen, damit Sie auch im Alter Ihren gewohnten Lebensstil halten können.
Ein sorgloser Ruhestand
Zu Beginn des Ruhestands sollten Sie wiederum neue Prioritäten setzen, Ihr Vermögen ordnen und es gegen Verluste absichern. Einige wichtige finanzielle Entscheidungen stehen an, um geeignete Vorkehrungen für ein sorgenfreies Alter zu treffen.
Genossenschaftliche Beratung
Wenn wir uns ein Bild von Ihren Wünschen und Zielen sowie von Ihrer aktuellen Finanz- und Lebenssituation gemacht haben, erarbeiten wir eine maßgeschneiderte Strategie und einen persönlichen Finanzplan für Sie. Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich Ihre Anlagementalität und Ihre speziellen Bedürfnisse.
Eine umfassende Strategie
Sie erhalten optimale Lösungen aus einem umfassenden Produktangebot und profitieren dabei auch von der Erfahrung der Experten unserer Spezialinstitute in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Gemeinsam entwickeln wir für Sie einen kompletten Finanzplan, angefangen bei der Vermögensbildung und -strukturierung über die Absicherung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens, die Altersvorsorge bis hin zu Immobilien und Versicherungen.
Eine lebenslange Begleitung
Der FinanzPlan ist flexibel: Wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, Ihre Ziele und Bedürfnisse sich verschieben, ändern wir auch Ihren FinanzPlan. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir mit Ihnen, ob Ihre Finanzstrategie noch passt und aktualisieren sie gegebenenfalls.
Häufige Fragen
Nein, Ihre Volksbank Klettgau-Wutöschingen eG bietet genossenschaftliche Beratung mit dem FinanzPlan als kostenlose Beratungsdienstleistung für ihre Kunden.
Nein, die im FinanzPlan für die persönliche Finanzstrategie empfohlenen Produkte müssen Sie natürlich nicht abschließen. Die Empfehlungen ergeben sich aus der mit Ihnen erarbeiteten Finanzstrategie und sollen Sie dabei unterstützen, Ihre Wünsche mit Ihren finanziellen Mitteln zu erreichen.
Je nachdem, was Ihre Zielsetzung ist, erstellen wir auch eine Finanzstrategie für Sie und Ihren Partner, oder gleich für die ganze Familie. Das kann sinnvoll sein, wenn man beispielweise den gemeinsamen Ruhestand plant, eine Familie gründen oder absichern möchte. Maßgeblich sind Ihre persönliche Lebenssituation und die Wünsche, die Sie sich und Ihrer Familie erfüllen möchten.
Damit sich Ihr Berater ein umfassendes Bild über Ihre aktuelle Vermögenssituation machen kann, ist es hilfreich, alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Versicherungsunterlagen zum Gesprächstermin mitzubringen – auch die anderer Finanzinstitute und Finanzdienstleister.
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