Im Beratungsdepot unterbreitet Ihnen Vermögenskundenbetreuer individuelle Anlagevorschläge unter Berücksichtigung Ihrer Renditeerwartung und Risikotoleranz. Die Kauf- und Verkaufsentscheidungen zu Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und Investmentfonds, Zertifikaten oder alternativen Anlagen treffen Sie selbstständig auf Basis von Empfehlungen der Spezialisten.
1. Ermittlung Ihrer Anlageziele und Ihres Risikoprofils
Auf Basis Ihrer angestrebten Renditezielsetzung ermitteln wir die erforderliche Schwankungstoleranz und gleichen diese mit Ihrer individuellen Risikobereitschaft ab.
2. Analyse Ihres bestehenden Vermögens
In einem weiteren Schritt gleichen wir Ihre bestenden Vermögenswerte mit Ihren zuvor beschriebenen Zielsetzungen ab. Bei dieser Untersuchung stellen wir oftmals Optimierungspotenzial fest, will z.B. Übergewichtung einzelner Anlageklassen vorliegen und das Vermögen somit nicht ausreichend diversifiziert ist.
3. Stresstest mit Modellportfolio
Auf Basis der zuvor beschriebenen Analysen optimieren wir die Zusammensetzung Ihrer Anlagen auf den Erkenntnissen des amerikanischen Nobelpreisträgers Markowitz. Mit Hilfe einer 30-jährigen Rückrechnung ermitteln wir die historischen Renditen sowie die Entwicklungen der Vermögenswerte während der großen Krisen der letzten fünf Jahrzehnte:
(Ölkrise 1973/1974, Neuer-Markt Krise 2000-2003, US-Immobilienkrise 2007-2009 und Corona-Krise 2020).
4. Wir unterbreiten Ihnen einen Optimierungsvorschlag
Aus den Erkenntnissen unserer Untersuchungen leiten wir für Sie individuelle Handlungsempfehlungen ab, prognostizieren die langfristig zu erwartende Rendite des Gesamtvermögens und quantifizieren das Risiko.
